數(shù)據(jù)說明：

產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司發(fā)行的公募“固收+期權(quán)”理財產(chǎn)品，統(tǒng)計截止日期為2026年5月21日，統(tǒng)計區(qū)間為近3個月。

一、整體表現(xiàn)

截至5月21日，理財公司存續(xù)“固收+期權(quán)”理財產(chǎn)品(各份額分開統(tǒng)計)近3個月平均凈值增長率為1.20%、平均最大回撤為0.56%。

在收益表現(xiàn)靠前的產(chǎn)品中，招銀理財有3只產(chǎn)品入圍，興銀理財、交銀理財各有2只，工銀理財、平安理財和寧銀理財各有1只。招銀理財、興銀理財以及交銀理財合計有5只產(chǎn)品近3個月凈值漲幅超2%。二、亮點產(chǎn)品分析

值得一提的是，收益表現(xiàn)較好的“固收+期權(quán)”產(chǎn)品中，多只掛鉤錢潮大類資產(chǎn)指數(shù)，合資理財公司匯華理財有2只產(chǎn)品表現(xiàn)不俗。

其中，“匯華趨勢指南錢潮5年封閉固收類理財產(chǎn)品007期-泰隆專屬”成立于2026年2月6日，募集規(guī)模2.32億元，業(yè)績比較基準為0.01%~7.9%(年化)，風險等級PR2。不低于90%資金投資于固定收益類資產(chǎn)，不超過10%資金投資于掛鉤QMATC.WI的歐式看漲結(jié)構(gòu)期權(quán)。

產(chǎn)品業(yè)績比較基準的測算如下：若QMATC.WI期末價格低于或等于期初價格，則業(yè)績比較基準為年化0.01%；若QMATC.WI期末價格高于期初價格，則業(yè)績比較基準為年化0.01%~7.9%。

截至5月20日，產(chǎn)品最新凈值為1.0150。其成立以來的凈值相對高點為5月13日，份額凈值為1.0177。

另一產(chǎn)品“匯華趨勢指南錢潮3年封閉固收類理財產(chǎn)品001期-泰隆專屬”成立時間稍早，為2025年底，業(yè)績比較基準為年化0.05%~6.60%。

截至2026年一季度末，該產(chǎn)品總份額5.99億份，資產(chǎn)凈值6.03億元。從資產(chǎn)配置來看，債券占比約95%，金融衍生品占比4.17%，配置少量現(xiàn)金及銀行存款。

管理人在一季報中闡述了對于錢潮指數(shù)后續(xù)走勢的看法：錢潮指數(shù)當前資產(chǎn)配置相對均衡，整體呈現(xiàn)一定的攻防平衡特征。若后續(xù)全球風險偏好改善，指數(shù)有望受益于市場反彈；若全球大類資產(chǎn)繼續(xù)維持高波動的震蕩格局，指數(shù)表現(xiàn)也可能受到一定擾動并出現(xiàn)階段性調(diào)整。整體而言，指數(shù)后續(xù)走勢仍將主要取決于全球風險偏好變化及各類資產(chǎn)價格的聯(lián)動演繹。