北京商報(bào)訊(記者宋亦桐)7月10日，據(jù)金融監(jiān)管總局官網(wǎng)消息，為規(guī)范開(kāi)展金融領(lǐng)域嚴(yán)重失信主體名單管理工作，維護(hù)金融市場(chǎng)良好秩序，金融監(jiān)管總局發(fā)布《國(guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于嚴(yán)重失信主體名單管理的規(guī)定(試行)》(以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》)，自2026年10月1日起施行。

《規(guī)定》共三十一條，主要包括以下內(nèi)容：一是審慎界定名單列入范圍。金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員等主體受到金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)行政處罰等措施，且性質(zhì)特別惡劣、情節(jié)特別嚴(yán)重的，列入嚴(yán)重失信主體名單。二是明確對(duì)嚴(yán)重失信主體的管理措施。依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和黨中央、國(guó)務(wù)院政策文件，規(guī)定了金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)被列入名單的主體可以采取的管理措施。三是嚴(yán)格規(guī)范名單管理程序。對(duì)列入、移出名單的具體程序進(jìn)行了規(guī)定，同時(shí)規(guī)定了事先告知、陳述申辯等程序，充分保障相關(guān)主體知情權(quán)、申辯權(quán)。四是建立信用修復(fù)機(jī)制。鼓勵(lì)嚴(yán)重失信主體糾正失信行為、消除不良影響，明確了提前移出條件、核實(shí)期限等。

《規(guī)定》明確了列入嚴(yán)重失信主體名單的三類(lèi)情形，第一類(lèi)是受到“法人機(jī)構(gòu)被吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)或業(yè)務(wù)許可證、取消或撤銷(xiāo)終身任職資格、終身禁止從事銀行業(yè)工作或者終身禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)”行政處罰的情形。第二類(lèi)是因?qū)嵤┝N行為之一，被從重行政處罰或限制市場(chǎng)準(zhǔn)入、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)、撤銷(xiāo)行政許可，嚴(yán)重破壞市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)秩序和社會(huì)正常秩序的情形。第三類(lèi)是當(dāng)事人有履行能力但拒不履行、逃避執(zhí)行行政決定，嚴(yán)重影響金融監(jiān)督管理部門(mén)公信力，被人民法院作出強(qiáng)制執(zhí)行裁定的情形。

針對(duì)嚴(yán)重失信主體名單管理的程序，金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人介紹，《規(guī)定》嚴(yán)格規(guī)范嚴(yán)重失信主體名單管理程序，保障相關(guān)主體的合法權(quán)益。金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)在作出認(rèn)定嚴(yán)重失信主體名單決定前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人作出決定的事由、依據(jù)和當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人提出陳述、申辯的，應(yīng)當(dāng)予以核實(shí)并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)反饋結(jié)果。將相關(guān)主體列入嚴(yán)重失信主體名單，應(yīng)當(dāng)制作列入名單決定書(shū)，載明事由、依據(jù)、失信管理措施提示、移出條件和程序以及救濟(jì)措施等。當(dāng)事人被列入名單期滿后，作出列入決定的機(jī)構(gòu)應(yīng)將其移出名單。符合條件的當(dāng)事人也可以申請(qǐng)?zhí)崆耙瞥觥?/p>

在信用修復(fù)方面，《規(guī)定》明確信用修復(fù)的條件和程序，鼓勵(lì)被列入嚴(yán)重失信主體名單的當(dāng)事人糾正失信行為、消除不良影響，申請(qǐng)信用修復(fù)。當(dāng)事人被列入嚴(yán)重失信主體名單之日起滿一年且同時(shí)符合三項(xiàng)條件的，可以申請(qǐng)?zhí)崆耙瞥?。金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)提前移出申請(qǐng)進(jìn)行核實(shí)，決定是否準(zhǔn)予提前移出。發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)?zhí)崆耙瞥龅漠?dāng)事人故意隱瞞真實(shí)情況、提供虛假資料，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)提前移出名單決定。