南方財經(jīng) 21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者 張偉澤 香港報道

5月22日，香港證監(jiān)會發(fā)布新聞稿，并向持牌法團(tuán)發(fā)出有關(guān)開戶及客戶關(guān)系維護(hù)的通函，列明在開立賬戶及維持客戶關(guān)系時應(yīng)實施的監(jiān)控措施。

據(jù)香港證監(jiān)會披露，這份通函是在審視12家證券經(jīng)紀(jì)行的開戶作業(yè)后發(fā)出的。審視發(fā)現(xiàn)，部分機(jī)構(gòu)在開戶文件盡職審查方面存在明顯不足，包括在開戶過程中接受可疑或偽造文件，以及在管理與海外中介機(jī)構(gòu)的跨境代理關(guān)系時存在監(jiān)控薄弱問題。證監(jiān)會同時指出，部分相關(guān)賬戶其后涉及在沒有交易活動情況下進(jìn)行可疑資金轉(zhuǎn)移，反映有關(guān)賬戶可能被不當(dāng)使用，并令持牌法團(tuán)面對更高的洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險。

據(jù)新聞稿，香港證監(jiān)會要求所有持牌法團(tuán)在切實可行的情況下盡快進(jìn)行內(nèi)部核查，以檢測是否曾有可疑或偽造文件被用于開戶。證監(jiān)會同時表示，將對開戶過程中的嚴(yán)重監(jiān)控失誤，以及涉及可疑或偽造文件的情況采取嚴(yán)格監(jiān)管和執(zhí)法行動。

附錄B還顯示，香港證監(jiān)會將采取以風(fēng)險為本的方針，要求被選定的持牌法團(tuán)對使用可疑或偽造文件開立的賬戶，以及零結(jié)余不動投資賬戶開展核查。其中，針對可疑或偽造文件開戶的核查，持牌法團(tuán)需識別自2023年1月起或證監(jiān)會指明的其他時段內(nèi)曾使用可疑或偽造文件開立的客戶投資賬戶，并由獨立外聘顧問按照證監(jiān)會訂明的范圍及方法進(jìn)行核查；有關(guān)核查應(yīng)在自證監(jiān)會提出要求當(dāng)日起計三個月內(nèi)完成。除特殊情況外，持牌法團(tuán)應(yīng)自開戶核查完成當(dāng)日起計六個月內(nèi)，關(guān)閉已識別出的相關(guān)賬戶。

從通函附錄內(nèi)容看，針對內(nèi)地投資者開戶及賬戶管理的要求也進(jìn)一步細(xì)化。附錄B提出，所有持牌法團(tuán)自通函發(fā)出之日起，在為內(nèi)地投資者開立新的投資賬戶時，須落實額外措施，包括取得投資者書面聲明，并要求相關(guān)結(jié)算及資金提存通過客戶本人名下、開立于香港持牌銀行或合資格司法管轄區(qū)受監(jiān)管銀行的賬戶進(jìn)行。附錄B同時列出，對零結(jié)余不動投資賬戶開展核查、重啟及關(guān)閉安排的具體要求。

香港證監(jiān)會在新聞稿中還提醒投資者，任何人如使用虛假文件或其副本，意圖誘使持牌法團(tuán)接納為真文件，可能觸犯香港《刑事罪行條例》相關(guān)條文；有關(guān)賬戶也可能被終止使用，相關(guān)潛在刑事行為或會被通報予執(zhí)法機(jī)構(gòu)。