南方財(cái)經(jīng) 21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 袁思杰 實(shí)習(xí)生 黃逸飛 香港報(bào)道
6月10日，香港證監(jiān)會(huì)重申，香港持牌公司可繼續(xù)為現(xiàn)有中國(guó)內(nèi)地客戶提供服務(wù)，前提是相關(guān)服務(wù)并非在內(nèi)地提供，且已遵守香港及適用司法管轄區(qū)的一切相關(guān)法律及監(jiān)管規(guī)定。
對(duì)于新開戶問題，香港證監(jiān)會(huì)通函所附的常見問題（九）明確，香港持牌公司可繼續(xù)為中國(guó)內(nèi)地投資者（即以中國(guó)居民身份證及/或中國(guó)護(hù)照作為身份證明文件的投資者）開立新賬戶，但須符合所有開戶規(guī)定。
香港證監(jiān)會(huì)此前明確表示，持牌機(jī)構(gòu)繼續(xù)為內(nèi)地投資者開立新賬戶的前提是相關(guān)資金為合法境外資金，并須嚴(yán)格遵循“認(rèn)識(shí)你的客戶”（KYC）及客戶盡職審查相關(guān)監(jiān)管要求。
香港證監(jiān)會(huì)同時(shí)指出，未獲內(nèi)地監(jiān)管部門批準(zhǔn)的境外券商不得在內(nèi)地開展任何形式的服務(wù)。符合前述監(jiān)管要求的內(nèi)地投資者通過境外手機(jī)應(yīng)用程序進(jìn)行交易的行為，在法律層面屬于合規(guī)范疇。資金來源方面，若資金由香港本地銀行賬戶轉(zhuǎn)入證券賬戶，原則上可被認(rèn)定為合法的境外資金。
香港證監(jiān)會(huì)還表示，其已注意到中國(guó)證監(jiān)會(huì)等八部門于2026年5月22日聯(lián)合印發(fā)的《綜合整治非法跨境證券期貨基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施方案》，該方案的相關(guān)要求亦適用于包括中國(guó)香港在內(nèi)的各境外司法管轄區(qū)的金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)內(nèi)地投資者提供服務(wù)的相關(guān)活動(dòng)。
這意味著，內(nèi)地監(jiān)管部門對(duì)跨境金融服務(wù)的合規(guī)要求已不僅針對(duì)香港金融機(jī)構(gòu)，而且擴(kuò)展至全球所有向中國(guó)內(nèi)地投資者提供服務(wù)的持牌機(jī)構(gòu)。
6月10日，香港特區(qū)政府財(cái)政司司長(zhǎng)陳茂波出席活動(dòng)時(shí)表示，中央政府非常支持香港成為成功的國(guó)際金融中心，整治行動(dòng)只針對(duì)以非合規(guī)手段跨境流動(dòng)的投資資金，中央仍然鼓勵(lì)合規(guī)資金流入香港。目前香港繼續(xù)在多方面與內(nèi)地保持合作，包括優(yōu)化跨境理財(cái)通、擴(kuò)大大灣區(qū)個(gè)人投資限額等。
被問到有報(bào)道稱有銀行已停止為內(nèi)地客戶開立新賬戶，陳茂波強(qiáng)調(diào)，不同銀行處理內(nèi)地客戶開戶申請(qǐng)有不同做法。他指出，內(nèi)地居民的離岸資產(chǎn)配置需求強(qiáng)勁，但早前觀察到有資金以不完全合規(guī)的方式流入香港，認(rèn)為整治行動(dòng)的作用是將資金流動(dòng)規(guī)范在合規(guī)渠道內(nèi)。
